顧客本位の業務運営方針（FD方針）

当社は、保険代理店として「お客様から信頼され、長くお付き合いいただける会社」であることを最も大切にしています。
お客様一人ひとりの意向や生活環境、事業環境、抱えるリスクを十分に把握し、お客様にとって必要かつ適切な保険商品・サービスを提供することを基本方針とします。
「信頼・信用・信望・信念」
この考え方を全社員で共有し、日々の業務において実践します。

お客様の意向やニーズを丁寧に確認し、その内容に沿った保険商品を提案します。
保険商品の販売そのものを目的とするのではなく、お客様にとって「何が必要なのか」「どのようなリスクに備えるべきなのか」を考え、分かりやすく説明したうえで、お客様ご自身が納得して選択できるよう努めます。

保険商品の内容、保険料、契約上の重要事項、注意点等について、お客様に分かりやすく説明します。
特に、お客様にとって不利益となる可能性のある事項についても適切に説明し、十分に理解・納得いただいたうえで契約いただくことを徹底します。

当社の都合や販売手数料の多寡を優先することなく、お客様の意向、ニーズ、契約目的等を踏まえて商品を選定・提案します。
複数の商品を比較することが適切な場合には、必要な比較情報を提供し、お客様が自ら判断できるよう支援します。

保険会社から受け取る手数料等が、お客様への商品提案に不適切な影響を与えることがないよう、適切な管理を行います。
当社の利益を優先するのではなく、お客様の利益を第一に考えて判断することを徹底します。

保険契約は契約して終わりではなく、契約後もお客様の生活環境や事業環境の変化に応じて、必要な情報提供や契約内容の確認・見直しのご案内を行います。
事故や保険金請求等が発生した場合には、お客様に寄り添い、適切かつ迅速な対応を行います。

当社は、顧客本位の業務運営が形式的なものとならないよう、以下のKPIを設定し、定期的に確認・検証します。 なお、上記KPIは売上高、取扱保険料、手数料等の営業数値を直接的な評価基準とするものではありません。
当社では、顧客本位の行動を積み重ねた結果として、顧客からの信頼や契約の継続につながり、最終的に事業の安定・成長につながるものと考えています。

お客様から寄せられたご意見、ご要望、苦情等を社内で共有し、単に個別案件として処理するのではなく、今後の業務改善につなげます。
特に、同様の問い合わせや苦情が繰り返される場合には、その原因を検証し、説明方法、業務手順、社内教育等の改善を行います。

当社は、取扱保険料、売上高、契約件数等の数値目標を経営上の重要な指標として管理しますが、それらの数字だけを追い求めることはしません。
お客様の意向に反する提案や、必要以上の契約を勧めることによって短期的な数字を作ることは、当社の経営理念に反するものと考えます。
顧客信頼を第一に考え、適切な仕事を積み重ねた結果として、売上や取扱保険料等の数字が後からついてくる。
この考え方を当社の基本姿勢とします。

当社は、取扱保険料、売上高、契約件数等の数値目標を経営上の重要な指標として管理しますが、それらの数字だけを追い求めることはしません。
お客様の意向に反する提案や、必要以上の契約を勧めることによって短期的な数字を作ることは、当社の経営理念に反するものと考えます。 顧客信頼を第一に考え、適切な仕事を積み重ねた結果として、売上や取扱保険料等の数字が後からついてくる。
この考え方を当社の基本姿勢とします。 本方針およびKPIについては、法令・制度の変更、お客様からのご意見・ご要望、業務上の課題等を踏まえ、定期的に検証します。KPIの達成そのものを目的とするのではなく、KPIを通じて顧客本位の業務運営が実際に行われているかを確認し、必要に応じて業務内容を改善します。